Сейчас термином Форекс часто называют не систему операций валютного обмена в целом, а конкретно маржинальную торговлю через дилинговые центры. Часто бывает, что зарегистрированные на Украине или в России дилинговые центры по причине некоторых особенностей финансового и налогового законодательства не имеют юридического права на осуществление каких-либо услуг в сфере финансов. Из-за этого компании создаются на основании лицензии на ведение букмекерской деятельности. В большинстве случаев понятия маржинальной торговли и обмена валют не разделяют даже на курсах обучения. Обычно понятия маржинальной торговли и валютного обмена отождествляют как одно и то же. При упоминании слова Форекс всегда имеют в виду маржинальную спекулятивную торговлю. Нужно скептически смотреть на лозунги вроде «зарабатывать на Форексе легко». Важно понимать, что предлагаемая торговля на рынке Форекс не предполагает найм на работу с ежемесячной выплатой зарплаты. Это такой же бизнес со своими рисками. Любой экономист скажет Вам, что чем бизнес прибыльнее, тем большие риски он в себе кроет. Применение механизма кредитного плеча влечёт за собой не только повышение прибыли от операций, но и пропорциональное рост рисков.
Некоторые характеристики маржинальной торговли выгодно отличают этот вид бизнеса от остальных. Например, не требуется большого стартового капитала. Огромная потенциальная доходность в сочетании с высокими рисками. Операции однотипны и не требуют обязательного освоения каких-то новых приёмов или навыков. Отсутствие конкурентной борьбы за поставщиков и потребителей. Данные качества делают маржинальную торговлю очень привлекательной для начала бизнеса при небольшом начальном капитале. Сегодня имеются возможности прочувствовать рынок на тестовом счёте, с виртуальными деньгами. Но к полученным «результатам» нужно относиться очень критично и осторожно. Эти счета чаще всего держатся три-четыре недели. За такое время нереально увидеть все возможные тенденции на рынке. Новички, получив первый удачный опыт, уже не видят за игрой на Форексе ничего, кроме лёгких и быстрых денег. Выигрыши запоминаются и окрыляют: даже начинающему удалось так быстро «разбогатеть», тут, кажется, всё так просто, что можно прямо сейчас начинать зарабатывать. Проигрыши же очень быстро забываются: ведь я же неопытный новичок.
В каждом бизнесе существует вероятность того, что та или иная операция случайно окажется прибыльной. Доход от сделок станет закономерным и стабильным лишь тогда, когда Вы полностью разберётесь во всех нюансах данного вида бизнеса. Кроме того, требуется найти для себя и хорошо освоить некоторые методы управления инвестициями. Лишь при соблюдении данных ограничений торговля валютой в смысле рисков будет сопоставима со всяким другим видом бизнеса. Но тогда и прибыльность неизбежно уменьшается до аналогичных уровней.
Зачастую можно встретить предложения инвестировать в Форекс. Если быть точным, подобное предложение, по сути, не является корректным. На Форекс нет расписания торговых сессий и строгих правил, само понятия Форекса является абстрактным. Торгуемые валюты (в отличие от векселей) не имеют под собой собственной доходности, которая была бы не связана с колебаниями их курсов на рынке валют. Правда, можно получить прибыль от положительного свопа, но такая доходность несопоставима с рисками отрицательного движения денежного курса.
Большинство всех операций на Форексе реализуется в основном маркетмейкерами – крупными банками, рассредоточенными по всему миру. Размеры каждой сделки между самими маркетмейкерами Форекс идут зачастую на десятки и даже сотни миллионов USD, а конечные размеры сделок маркетмейкеров Форекс со своими клиентами составляют от тысяч, до многих миллионов долларов США. Такие объёмы обычно не доступны частным дельцам. Совсем недавно Forex этим и ограничивался, а доступ для частных лиц на рынок Форекс был недоступен. В конце прошлого столетия доступ к Форекс стали получать и мелкие и средние торговцы при помощи механизма так называемой маржинальной торговли. В последние годы в связи с массовым распространением интернет-технологий Форекс стал доступен каждому.
Доступ к рынку Форекс по механизму маржинальной торговли стали предоставлять специальные организации, называемые дилинговыми центрами, которые также могут выполнять банковские функции.
Суть маржинальной торговли заключается в предоставлении трейдеру кредитного плеча (leverage). Компания даёт клиенту целевой кредит для торговли валютой, а клиент вносит обеспечение под данный кредит, называемый «маржой». Доля размера этого кредита к залогу и называется плечом (leverage). Например, плечо 100:1 подразумевает, что клиент будет оперировать на рынке Форекс денежными объёмами, превышающими не более чем в 100 раз размер залога. Этой цифре соответствует доля в 1%, свидетельствующая о том, что величина маржи должна составлять не менее 1% от участвующей в сделке суммы. Крупные рычаги до 400:1 даются на низковолатильных рынках, так, волатильность рынка Forex редко превышает 3% в день, по сравнению с российским рынком акций, где флуктуации иногда могут доходить и до 15-20%. Понятие плеча в маржинальной торговле вводится из-за схожести принципа совершения операций с понятием плеча в физике.
Следовательно, маржинальный механизм просто повышает возможности извлечения прибыли во много раз, но в тоже время в такую же степень возводит и риски. Рассмотрим подробнее, как она работает. Клиент заключает с банком или дилинговым центром договор на осуществление торговли по маржинальному принципу и зачисляет гарантийный депозит. Депозит на трейдерском жаргоне иногда называют просто «депо». Когда клиент подает дилеру заявку на проведение некоторой финансовой сделки, дилинговая компания фактически в автоматическом режиме даёт ему кредит. При этом дилинговый центр замораживает на балансе трейдера нужную сумму денег, эти деньги используются клиента на счете для подстраховки посредника от вероятных убытков от операции. Когда сделка закрывается, посредник либо переводит прибыль клиента на его счет, либо снимает с его баланса средства в размере убытков и забирает кредит.
Плюсы маржинальной торговли.
Во-первых, для торговли крупными суммами можно использовать небольшие капиталовложения. Кроме того, трейдер в любой ситуации не теряет больше, чем у него есть на балансе. Во-вторых, Проведение сделок с крупными объемами при малом капитале позволяет получать доходность, несравнимую с торговлей без рычага (плеча). Для простого человека это предоставляет возможность не просто сохранить средства, но и приумножить их. В-третьих, для осуществления торговли валютами разных стран нет необходимости держать депозит именно в этих валютах.
Недостатки.
Потенциальные риски также повышаются пропорционально плечу.
Сейчас постоянно пишут о том, что бизнес в интернете – спекуляция на бирже Форекс.
«Как получать деньги на Форекс», подобный вопрос косвенно или явно задается в каждом двадцатом топе на любом форуме, посвященном Форекс. Правда, таких возможностей, как на бирже Форекс, нет больше нигде. И дело уже не в намозоливших глаза характеристиках быстроте проведения сделок, огромного оборота, прозрачности, ликвидности. А в том, что это – Ваш индивидуальный заработок, дающий серию очевидных плюсов каждому человеку:
Можно ли получать деньги на Форекс в теории?
Многолетняя статистика свидетельствует о том, что на валютном рынке Форекс заработать можно. Более того, бывают моменты, когда прибыль получают практически все трейдеры. При большом объёме статистики дилинг-центров, можно говорить о репрезентативности выборки и существовании периодов, когда вероятность проигрыша намного ниже по сравнению с вероятностью остаться в выигрыше. Определение подобных ситуаций на рынке и является задачей всякого игрока.
Сколько реально зарабатывают на международном валютном рынке Форекс?
Заметьте, что «сколько потенциально можно заработать на Forex» и «сколько зарабатывают» – это на самом деле два разных вопроса. Данная вечная разность между реальным результатом и потенциалом связана с понятием риска. Часто можно услышать устойчивое мнение о наличии прямой функциональной зависимости между доходом и риском: крупную прибыль можно получить, рискуя значительной частью капитала. Поэтому важно понимать, что поднимать деньги на рынке, используя слишком рискованные торговые стратегии, невозможно. Вы даже можете выигрывать на Forex некоторое время, задействуя достаточно рискованную тактику. Однако продолжаться долго это не будет. Так или иначе, в итоге нужно контролировать риски.
Как получать прибыль на Форексе?
Запомните, как выигрывать на Форекс Вам не укажет никто. Даже если кто-нибудь скажет, нет гарантий, что чужая стратегия окажется «синхронизирована» с Вашей личной способностью удерживать позиции, идти на риск и т.п., и также всеми остальными особенностями Вашей уникальной психологии, которые будут оказывать влияние на конкретные решения.